Анотація:
В умовах постійної технологічної та економічної динаміки сучасного світу управління персональними фінансами стає надзвичайно важливою складовою фінансової стійкості та благополуччя для індивідуальних споживачів. Люди зіштовхуються з різноманітними фінансовими інструментами та можливостями інвестування, що вимагає від них ефективного управління фінансами для досягнення своїх фінансових цілей. У статті досліджуються особливості моделювання процесів прийняття рішень у галузі персональних фінансів, зосереджуючись на індивідуальних особливостях людей до сприйняття ризиків. Зокрема, стаття використовує теорію перспектив для аналізу процесів прийняття рішень у галузі персональних фінансів. Цей підхід дозволяє розглянути, як індивідуальні особливості сприйняття ризику впливають на вибір фінансових інструментів та інвестиційних стратегій. Результати аналізу демонструють, що ставлення до ризику може визначати вибір між ризикованими та стабільними інвестиціями. Зазначено можливість використання підходу у розробці алгоритмічного та програмного забезпечення для моделювання процесів прийняття рішень у галузі персональних фінансів, що відкриває перспективи для подальшого розвитку навчальних інструментів з метою підвищення рівня фінансової грамотності.
Анотація (англ.):
In the conditions of constant technological and economic dynamics of the modern world, managing personal finances becomes an extremely important component of financial stability and well-being for individual consumers. People are exposed to the variety of financial instruments and investment opportunities, which require effective financial management to achieve the financial goals. The article explores the peculiarities of the modeling of decision-making processes in the field of personal finance, focusing on individual characteristics of risk perception. In particular, the article uses prospect theory to analyze decision-making processes in personal finance. This approach allows us to investigate how individual risk perception influences the choice of financial instruments and investment strategies. The results of the analysis demonstrate that attitudes towards risk can determine the choice between risky and stable investments. Noted the possibility of using the approach in the development of algorithmic base and software for modeling decision-making processes in personal finance, that opening up prospects for further development of educational tools aimed at increasing financial literacy.