РОЛЬ СИСТЕМИ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ У РОЗВИТКУ РИНКУ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

Abstract

Розглянуто сутність фінансового моніторингу як процесу ідентифікації фінансових операцій, що здійснюються суб’єктами господарювання у межах національної економічної системи, на предмет відповідності їх реалізації встановленим законодавством вимогам, застосування сукупності дій і заходів з метою запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Також побудовано просторову модель системи фінансового моніторингу за допомогою використання процесного та структурного підходів до її дослідження. Вивчення означеної системи проведено на двох рівнях: макро- та мікрорівні з описом особливостей її функціонування на кожному з них. Ідентифіковано функції цієї системи, до яких належать такі: інформаційна, превентивна, контрольна, захисна, розкрита їх сутність. Досліджено зв’язок між системою фінансового моніторингу та ринком фінансових послуг. Визначено, що в цілому дана система позитивно впливає на функціонування означеного ринку, проте, може створювати певні перешкоди у розвитку окремих видів фінансових установ, особливості яких описано.