Анотація:
Ризики є невід’ємною складовою банківської діяльності, тому існує чимало досліджень
щодо визначення, вимірювання та моніторингу банківських ризиків. Важливим на сьогодні є
удосконалення процесу управління ризиком легалізації (відмивання) доходів, одержаних
злочинним шляхом, або фінансування тероризму, особливо в сучасних умовах соціально-
економічного розвитку країни. Це дозволить підвищити якість фінансового моніторингу в
державі в цілому і знизити ризик залучення банків до процесу «відмивання» коштів, отриманих
злочинним шляхом. У статті розглядаються і досліджуються сучасні методи управління та
оцінки ризику «відмивання» доходів, отриманих злочинним шляхом. Подаються пропозиції щодо
посилення відстеження й виявлення відповідних нелегальних схем і підходів до «відмивання»
злочинних коштів, а також пропонується відповідна модель управління ризиками, які
супроводжують процес «відмиванням» доходів, отриманих злочинним шляхом. За результатами
дослідження подаються висновки та рекомендації з удосконалення процесу управління ризиками
в системі внутрішнього фінансового моніторингу банків.
